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巴西大案！银行与犯罪组织勾结，115亿雷亚尔资金涉欺诈循环

转载 julia于 2026/01/12 19:17:45 发布 IP属地：未知 来源：微信公众号 作者：巴西华人网 4 阅读 0 评论 0 点赞































2026年1月9日，巴西央行向联邦检察院提交的举报材料显示，已被清算的Master银行涉嫌与有组织犯罪关联基金勾结，通过结构化交易人为抬高资产价值，制造银行资金充足的假象。涉案可疑交易金额高达115亿雷亚尔（约合人民币173亿元）。
四步欺诈循环：从贷款到虚假增值
根据巴西央行调查，这个精心设计的欺诈 scheme 遵循一个四步循环：
贷款发放：Master银行向特定企业提供贷款
资金投入：企业将贷款投入指定基金
资产高估：基金以虚高价格收购低流动性资产（如实际价值100雷亚尔的资产被抬至1000雷亚尔）
资金回流：被高估的资产最终回流至银行所有者及其亲信控制的基金
“这是一场典型的庞氏骗局式操作，”金融犯罪专家分析，“通过不断制造虚假资产价值，维持银行表面上的偿付能力，实际上资金在不断循环中流向控制者口袋。”
犯罪组织涉足金融体系
更令人震惊的是，涉案基金管理方Reag DTVM公司此前已因“隐形碳行动”成为调查对象。该行动旨在查处与燃油黑手党及“首都第一司令部”（PCC，巴西大型犯罪组织）相关的洗钱活动。
这意味着，Master银行的欺诈行为不仅涉及金融犯罪，更可能与有组织犯罪集团存在资金联系。巴西央行在提交的《事实报告》中明确指出，Master银行和Reag DTVM的管理者涉嫌危害国家金融体系罪。


监管漏洞与故意违规
调查发现，Master银行存在严重的管理问题和故意违规行为：
风险高度集中：2023年7月至2024年7月，该银行的企业信贷结构化业务总额达115亿雷亚尔，资金高度集中于少数客户，完全违背金融业“选择性、流动性、风险分散”的基本原则。
担保机制失效：部分业务以投资基金作为担保，但这些基金本应承担的“流动性保障”功能完全失效。
故意规避监管：管理人员刻意不当管理风险，避免按实际价值重估资产，以此用虚高资产价值应对央行要求的资本金注入。
银行最终走向清算
因“用尽所有市场解决方案、财务状况危急及存在严重违规影响偿付能力”，Master银行已于2023年11月被裁定非司法清算。如今，随着央行调查材料的公布，这起金融欺诈案的全貌逐渐清晰。
此案暴露出巴西金融监管体系在面对复杂金融犯罪时的挑战。犯罪组织通过合法金融机构洗钱和获取资金，不仅威胁金融安全，更助长了有组织犯罪的蔓延。
随着联邦检察院调查的深入，更多涉案人员和犯罪细节将被揭露。而对于巴西金融体系来说，这起案件应该成为加强监管、防范金融犯罪的重要警示。在金融市场日益复杂的今天，如何有效识别和打击这类隐蔽的金融欺诈，将是监管机构面临的长期挑战。




巴西华人网整理编辑

首发于微信公众号：巴西华人网（ID：brazilcn）

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参考来源：g1

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