一家金融机构因涉嫌协助洗钱数十亿美元，正成为圣保罗联邦警察的重点调查对象。2026年2月25日（周三），联邦警察对名为BMP的机构展开代号为“幽灵客户”的突击行动，指控其涉嫌参与洗钱金额超过250亿雷亚尔，其中部分资金据信来自有组织犯罪集团。

调查显示，尽管BMP持有巴西中央银行颁发的正式运营许可，却长期未向监管机构披露其客户的真实身份信息。这一系统性疏漏使客户得以规避司法冻结与金融监控，实质上为其非法资金流动提供了“保护伞”。此外，该机构还被指未按法律规定向金融活动控制委员会（Coaf）提交可疑交易报告，进一步掩盖了资金的非法来源。

联邦警察指出，BMP的行为严重阻碍了对贩毒、腐败及其他重大犯罪所得的追踪与打击。目前，搜查令已在该机构总部及其总裁、合规负责人住所同步执行，相关令状由圣保罗第七联邦刑事法院签发。

若罪名成立，涉案人员可能面临多项重罪指控，包括金融机构欺诈性管理、向监管机构隐瞒关键信息以及共谋洗钱等。

面对调查，BMP公司回应称：“公司正全力配合当局调查，提供一切必要的澄清信息，并提交所有与接受调查的前客户过往业务相关的资料。公司产品将继续正常运营。”

“幽灵客户”行动是继2024年以来联邦警察系列反洗钱行动的延续，凸显巴西执法部门对切断犯罪资金链、整顿金融合规体系的决心。此案也再次警示：金融保密绝不能成为非法活动的避风港。