据巴西媒体报道，巴西联邦警察日前展开“内部威胁”（Operação Inside Threat）专项行动，调查一名Caixa Econômica Federal（巴西联邦储蓄银行）员工涉嫌利用Pix系统实施大规模客户账户挪用的案件。目前初步统计涉案金额超过1100万雷亚尔。

据联邦警察通报，涉案职员涉嫌在客户不知情的情况下，将资金通过Pix快捷支付系统转至第三方账户及博彩平台，部分款项疑似已被用于洗钱操作。

此次案件由Caixa银行内部审计首先发现异常资金流动并向执法部门通报，随后警方介入调查，确认存在系统性挪用行为。初步估算显示，被挪用资金累计已达1100万雷亚尔。

应联邦警察请求，司法机关已批准实施一系列强制措施，包括：搜查令、资产冻结、银行账户信息、税务记录及通讯数据的保密豁免。案件中，相关嫌疑人或将面临包括电子诈骗盗窃、职务侵占以及洗钱等多项刑事指控。

“内部威胁”行动于本周三（22日）正式展开，并与联邦警察当前正在执行的另一项名为“Não Seja um Laranja（别做洗钱傀儡）”的联合行动同步推进。后者由联邦警察联合联邦区与戈亚斯州民警共同执行，旨在打击利用银行账户实施电子金融诈骗的团伙网络。

目前调查仍在进行中，涉案资金去向及涉案账户网络的进一步细节尚未对外公布。联邦警察强调，该行动揭示出银行系统内部安全风险，需引起高度重视。

尽管本案为银行内部人员涉案，但作为客户，也可通过以下措施提升自身账户安全：

1. 定期核对账户明细

   经常通过银行APP、短信或邮件通知查阅账户出入账记录，特别是Pix交易明细。出现任何陌生交易，务必立即联系银行。

2. 设置交易通知提醒

   启用所有Pix、转账、提现等操作的实时通知功能（APP推送、短信、邮件），做到交易一发生就能获知。

3. 限制Pix每日/每笔限额

   在网银或APP内手动设置Pix转账金额上限，防止大额盗刷。

4. 避免账号长期不使用

   若存在不常用账户，建议定期登录检查或注销闲置账户，防止被“沉默盗用”。

5. 关注银行官方通报与账户安全事件

   了解银行是否发生过类似“内部挪用”案件，关注新闻及银行是否主动提示风险或提供理赔机制。

6. 不要轻信陌生链接或第三方代办

   很多“账户被利用”起初是被钓鱼网站套取信息，建议只通过官方渠道登录银行系统。

7. 如发现可疑交易，立刻报案与申请冻结账户

   可直接联系联邦警察（Polícia Federal）或巴西中央银行投诉平台（Banco Central – Registrato）备案调查。